房子、车子、票子，是现代婚姻的通行证，也是压在都市青年身上的三座大山。而当青年男女步入婚姻，迈向中年时，“老子、票子、户口本子”又成为很多家庭在城市生活的拦路虎。没有当地户口的家庭，不论是老人看病，还是子女上学，在当地都会受到影响。
随着我国城镇化水平不断提高，城市居民人口数量不断飙升。户口问题已经成为很多城市尤其是特大城市居民的一块心病。有没有户口，不仅关系到一个家庭在城市的各项福利待遇，更牵动着一个家庭在当地城市生活的幸福感、获得感。
7月12日，国家发改委发布《“十四五”新型城镇化实施方案》，正式宣布部分城市全面取消落户限制，为我国新型城镇化发展方向指明了道路。
重磅发文这些城市全面取消落户限制
本次发改委发布的《“十四五”新型城镇化实施方案》，明确提出，将深化户籍制度改革，放开放宽除个别超大城市外的落户限制，全面取消城区常住人口300万以下的城市落户限制，确保外地与本地农业转移人口进城落户标准一视同仁。
与此同时，全面放宽城区常住人口300万至500万的I型大城市落户条件。完善城区常住人口500万以上的超大特大城市积分落户政策。各城市因地制宜制定具体落户办法，促进在城镇稳定就业和生活的农业转移人口举家进城落户，并与城镇居民享有同等权利、履行同等义务。
来源：国家发改委
不难看出，文件为四类不同人口数量的城市，明确了户籍制度的具体改革方向。首先是人口300万以下的，全面取消落户限制；其次是人口300万至500万的，全面放宽落户条件；再次是人口500万以上的，完善积分落户政策；最后是“放开放宽除个别超大城市外的落户限制”这句话，也就是说，个别超大城市不在放宽落户限制之列。
据点掌财经查阅公开资料，目前超大城市包括上海、北京、深圳、广州、成都、重庆等一线、新一线城市；人口500万以上的特大城市包括武汉、西安、杭州、南京、沈阳、青岛、济南、长沙、郑州、昆明、大连等新一线、二线城市。
至于300万至500万的I型大城市，犹如过江之鲫不可胜数，就不多赘述了。重点说一下此次人口300万以下全面取消落户限制的城市。
据点掌财经查阅，根据住建部2019年城市统计年鉴，截至2019年底，城区常住人口300万以下的代表城市有贵阳、无锡、洛阳、唐山、呼和浩特、海口、南通、芜湖、徐州、温州等。
可以看出，虽然本次国家发改委的政策文件仅取消了常住人口300万以下城市的落户限制，但国家整体户籍制度改革方向却是明确的，各地落户条件总体趋势是在不断放宽。
正所谓“长安居大不易”，并不是每个人都适合在北上广深这样的超大城市生活，当前的户籍政策调整，也有助于流动人口向产业新兴城市发展，促进人口城镇化从过去的点状聚集，朝平面铺开转变。
3大投资机会，贯穿未来5年
除了户籍制度改革，这次发布的《“十四五”新型城镇化实施方案》（下称方案）也明确了“十四五”国家重点发力的三大产业，背后的投资机会值得投资者关注。
第一。光伏产业。《方案》提出，“推动能源清洁低碳安全高效利用，有序引导非化石能源消费和以电代煤、以气代煤，发展屋顶光伏等分布式能源，因地制宜推广热电联产、余热供暖、热泵等多种清洁供暖方式，推行合同能源管理等节能管理模式。”
在全球新能源转型以及我国2030碳达峰的大背景下，光伏发电成为绿色低碳转型、实现净零排放的重要途径。在政府多份“十四五”政策规划中，关于光伏产业发展政策都被纳入其中。在资本市场，光伏板块也经常跟随政策或产业利好多次走出火爆行情，备受投资者青睐。
第二，新能源汽车。《方案》提出，“推动公共服务车辆电动化替代，到2025年城市新能源公交车辆占比提高到72%。”
单这一句话，就为新能源汽车板块增添了巨大的想象空间。目前新能源汽车销售虽然火爆，但主要车型是乘用车，针对公交车、客车这种大型商用车，新能源车型在电池续航、动力性能方面是否有新的创新空间，值得各家车企去探索检验。对资本市场而言，新能源汽车板块的估值又有了新的增长空间。
第三，智慧城市。《方案》提出，积极破解“大城市病”，推动超大特大城市瘦身健体。有序疏解中心城区一般性制造业、区域性物流基地、专业市场等功能和设施，以及过度集中的医疗和高等教育等公共服务资源。完善郊区新城功能，引入优质资源、促进产城融合，强化与中心城区快速交通连接，实现组团式发展。
过去经常听说“大企业病”，“大城市病”却是头一次听说。根据文件内容不难看出，当前超大特大城市因为人口密集极高，资源分配往往高度集中，导致造成很多领域资源浪费、效率低下。一个最明显的特点就是大城市很多公共服务机构的排队长龙，“办事烦、看病难”的现象特别突出。
除了资源分配低效外，《方案》中还提到了优化居住、商业、交通、生态等功能空间布局；建立地下空间开发与运营管理机制；推动开展城市设计，治理“贪大、媚洋、求怪”建筑乱象等要求。
这些政策要求都指向了智慧城市。记得在物联网概念热炒之际，智慧城市板块连带着也火过一阵。但过去资本市场的狂欢和追捧，讲故事的味道比较重。随着《方案》的落地，新型城镇化的发展，无疑离不开智慧城市，相关企业也将有机会大展身手，迎来空前发展机遇。
例如7月12日涨停的金智科技，公司业务就包含智慧能源、电网自动化。再有如搞软件开发、身份识别的雄帝科技，环境治理领域的依米康等等，过去一年的股价表现都不错。随着智慧城市再度被提起，未来板块有望涌现更多表现优秀的个股。
总体来看，光伏、新能源汽车、智慧城市将会成为“十四五”期间发展新型城镇化的重要推手，其热度也势必会在相当长一段时间内贯穿整个资本市场。
从投资策略角度看，大盘周期性调整，热点题材轮番滚动，因此在把握大势的前提下，选时优化显得尤为重要。
所谓选时优化就是基于大数据，通过量化选时系统来判断，当板块风险大时，选择空仓。当风险小时，买入投资策略中选出来的股票。在制定投资策略时学会使用择时工具，不仅事半功倍，还能最大限度避免盘面调整风险可能带来的损失。
投资策略分析工具市场上有很多，以投资者常用的阿牛智投量化大师为例，通过量化大师不断制定和优化自己的投资策略，最终帮助投资者笑傲市场。
投资者可以根据自己的策略模型，在量化大势上设定选股条件。比如在光伏、新能源汽车、智慧城市三个板块中选择当下成长能力、盈利能力都优秀的个股，通过回测来验证投资策略是否可行。
按照这个思路，选股条件可以如下：1、板块选择光伏、新能源汽车、智慧城市;2、营业收入同比增长率≥30%；3、营业收入三年复合增长率≥30%；4、净利润同比增长率≥30%；5、净利润三年复合增长率≥30%;
然后再制定一个筛选条件：总市值(从小到大)；数量在3-5家公司，构建投资组合，就会得到短线一年的回测数据（下图）。
量化择时优化策略短线一年回测数据
来源：阿牛智投
通过上述选股条件，对标大盘走势精选量化择时，短线一年累计收益率54.86%，对标中盘指数收益为-14.10%，跑赢对标指数达80.28%。风险回报率为1.33（付出1块钱的风险可以收获1.33元回报）。
从图片中可以发现，量化择时策略回撤主要发生在今年一季度，此时大盘正处于深度调整阶段，策略最大回撤为29%，按照2天调仓。同时，在今年4月末大盘转好的时候，策略净值增长远超大盘涨幅，在该赚钱的时候能多赚钱，才是王道。
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